财联社11月29日电，取款中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），超万强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，不再随州市某某科技业务部把握好洗钱风险防控和优化金融服务的需登平衡。

图为银行取款资料图（图/网络）

其中，取款“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的超万规定取消，与此前的不再征求意见稿保持了一致。根据新规，需登取款时，取款银行不再“一刀切”地询问所有人，超万而是不再根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，需登则采取简化措施。取款随州市某某科技业务部 (21财经)

相关新闻

新规来了，超万银行取钱不再一刀切式询问

很多人生活中可能都遇到这样的不再问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。

11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。

举例来说：

张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。

李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。

但如果出现这种情况：

大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。

得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。

这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。

• ·“让爱先于教育发生”，这是石室锦官80后校长张良的答案
• ·十三届全国政协经济委员会副主任张效廉接受审查调查
• ·孩子学不进去？不是懒，而是连“自己”都丢了！
• ·以军空袭黎最大公立医院附近区域 已致13死57伤
• ·巴西前总统博索纳罗离开监狱入院接受手术
• ·俄乌冲突爆发以来，乌克兰总人口大约减少了800万
• ·“抱歉，我们不认这所C9”，女生求职被拒，三所C9竟都败给人大
• ·俄乌冲突爆发以来，乌克兰总人口大约减少了800万
• ·理想的2026：L9不容有失，i9再战纯电？
• ·中领馆通报多名中国女性在德国遭强奸
• ·这几年的博士扩招，有多离谱？
• ·东北雨姐账号被禁言，此前因虚假宣传被罚165万元
• ·福建海警位台岛周边邻近海域开展执法管控演练
• ·英媒：意大利冲浪者在印尼海滩冲浪时遭剑鱼袭击身亡
• ·以军空袭黎最大公立医院附近区域 已致18死60伤
• ·牙套选钢丝的or隐形的？牙齿矫正“全攻略”来了！